En un esfuerzo por robustecer los mecanismos de supervisión y control contra el blanqueo de capitales, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ha oficializado la aprobación de la Guía de identificación y reporte de alertas. Esta disposición, materializada a través de la Resolución SBS Nº 01219-2026, se erige como una herramienta técnica esencial para los sujetos obligados a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, conforme a lo estipulado en el artículo 3 de la Ley Nº 29038. La relevancia de este documento radica en su capacidad para perfeccionar la trazabilidad de la información financiera, permitiendo que los agentes del sector privado coadyuven de manera más eficiente con las labores de inteligencia del Estado.
El marco normativo introducido por esta resolución define las alertas como aquellos hechos, eventos u operaciones que, si bien no alcanzan el umbral de complejidad o indicio para ser calificadas estrictamente como operaciones sospechosas, poseen una carga informativa de alto valor para las funciones de análisis de la UIF-Perú. Bajo esta premisa, la guía busca orientar a los sujetos obligados en la identificación de conductas que no se ajustan al perfil transaccional habitual del cliente. Se entiende por sujetos obligados a todas las personas naturales o jurídicas que, por la naturaleza de sus actividades, tienen el deber jurídico de implementar un sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, manteniendo una vigilancia activa sobre sus operaciones.
La operatividad de esta nueva disposición recae directamente sobre el oficial de cumplimiento, quien es la figura técnica responsable de vigilar el sistema de prevención dentro de cada entidad. Para el envío de estos reportes, se ha habilitado la función específica de Crear alerta dentro del Sistema de Reporte de Operaciones Sospechosas, conocido técnicamente como plataforma ROSEL. Este mecanismo garantiza que la comunicación de datos relevantes se realice de forma segura y estandarizada, optimizando los tiempos de respuesta ante posibles riesgos detectados en el sistema financiero o en las actividades económicas designadas por ley.
Es importante destacar que el acceso a la Guía de identificación y reporte de alertas posee un carácter restringido, en cumplimiento estricto con las políticas de seguridad de la información vigentes. El documento se encuentra alojado exclusivamente en el Portal de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, una plataforma gestionada por la SBS a la que solo pueden ingresar los oficiales de cumplimiento debidamente acreditados e inscritos ante la UIF-Perú. Con esta medida, la administración pública reafirma su compromiso con la integridad del mercado, dotando a los actores jurídicos de lineamientos claros para la detección temprana de irregularidades que podrían comprometer el orden económico nacional.
